Apa yang dimaksud dengan penipuan umum dan bagaimana cara menemukannya?
Untuk melaporkan email atau situs web yang mencurigakan, teruskan email atau situs web tersebut ke phishing@paypal.com dan kami akan menyelidikinya untuk Anda. Setelah Anda mengirimkan email kepada kami, hapus email tersebut dari kotak masuk.
Sebagian besar dari kita berhati-hati jika orang asing mendekati kita di jalan dan menawarkan kesepakatan yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Namun, kita kurang berhati-hati saat online, sehingga menempatkan kita pada risiko.
Hati-hati dengan penipuan umum berikut:
- Email/pesan phishing
- Penipuan Faktur dan Permintaan Dana
- Penipuan biaya di muka
- Penipuan kelebihan pembayaran
- Menang hadiah
- Laba tinggi – investasi tanpa risiko
- Badan amal palsu
- Penipuan pengiriman
- Penipuan label pengiriman prabayar
- Penipuan pengubahan rute paket
- Bisnis/kesempatan kerja
- Penipuan paket pengiriman ulang
- Penipuan pekerjaan
- Penipuan umum lainnya
Email/pesan phishing
Menerima email, atau pesan mencurigakan atau diarahkan ke situs web palsu? Teruskan ke phishing@paypal.com lalu hapus. Kami akan menyelidikinya untuk Anda.
Jangan membalas, membuka tautan, mengunduh lampiran, atau menelepon nomor telepon yang tercantum.
Penipuan Faktur dan Permintaan Dana
Penipuan ini dapat terjadi dalam berbagai cara:
- Anda menerima faktur atau permintaan dana melalui PayPal, tetapi untuk produk/layanan/kripto yang tidak pernah Anda pesan. Jangan bayar.
- Anda menerima faktur atau permintaan dana melalui PayPal, dan pelaku kejahatan telah menyertakan catatan yang mengkhawatirkan. Catatan tersebut meminta Anda untuk menghubungi nomor layanan pelanggan palsu mereka.
- Anda menerima faktur palsu atau permintaan dana melalui email, yang dirancang agar terlihat seperti email PayPal asli.
Penipuan ini mencoba menipu Anda agar mengirim pembayaran kepada penipu atau memberikan perincian pribadi atau keuangan Anda kepada mereka. Berhati-hatilah terhadap pesan apa pun yang mengkhawatirkan, memperingatkan Anda untuk segera menelepon mereka untuk menyelesaikan "masalah" pada rekening Anda.
Cara menghindari penipuan ini: Jika Anda menerima faktur atau permintaan pembayaran yang mencurigakan, jangan membayarnya. Selain itu, jangan menelepon nomor telepon apa pun yang tercantum dalam catatan faktur atau membuka URL yang mencurigakan.
Laporkan faktur atau permintaan dana apa pun yang tidak beralasan dengan log in ke situs web PayPal atau aplikasi PayPal.
Penipuan biaya di muka
Jika Anda mendapatkan penawaran dana gratis, mungkin itu adalah jebakan. Biasanya, penipu akan meminta Anda mengirimkan jumlah yang lebih kecil (untuk pajak, untuk dokumen hukum, dll.) sebelum mereka dapat mengirimkan jutaan dolar yang dijanjikan kepada Anda, tetapi mereka tidak berniat mengirimkannya kepada Anda.
Cara menghindari penipuan ini: Jangan mengirim pembayaran ke seseorang yang tidak Anda kenal.
Penipuan kelebihan pembayaran
- Pelanggan mengirimkan pembayaran PayPal yang lebih dari harga pembelian pesanan dan kemudian meminta Anda untuk mentransfer selisihnya.
- Mereka mungkin memberi tahu Anda bahwa mereka secara tidak sengaja membayar lebih kepada Anda, dana tambahan tersebut untuk biaya pengiriman, mereka memberi Anda bonus atas layanan hebat Anda, atau dana tersebut untuk Anda karena mereka telah membuat Anda tertekan.
- Mereka bahkan mungkin meminta Anda mengirim biaya pengiriman ke pengirim mereka melalui transfer kawat.
- Penipu ini mungkin telah membayar dengan kartu kredit, nomor rekening bank, atau rekening giro yang dicuri.
- Hanya karena pembayaran telah disetorkan ke rekening Anda, bukan berarti dana itu menjadi milik Anda. Jika pemilik rekening yang sah melaporkan aktivitas yang tidak diotorisasi, maka dana tersebut dapat ditarik dari rekening Anda.
- Jika demikian, Anda akan kehilangan dana yang dikirimkan melalui transfer kawat kepada pelaku penipuan, produk yang dikirimkan, ongkos kirim, dan pembayaran Anda.
Cara menghindari penipuan ini:
- Jangan mengirim pembayaran ke seseorang yang tidak Anda kenal. Pembeli yang sah tidak akan membayar lebih untuk pesanan.
- Jika pelanggan membayar Anda melebihi dan meminta Anda untuk mentransfer selisihnya kepada mereka, pertimbangkan untuk membatalkan pesanan — kemungkinan besar itu adalah penipuan.
- Jangan mengirimkan pembayaran ke penyedia jasa pengiriman palsu—itu bagian dari penipuan mereka untuk mendapatkan dana Anda.
Menang hadiah
Pesan yang meminta Anda membayar sedikit biaya penanganan untuk mengumpulkan hadiah luar biasa biasanya merupakan penipuan. Anda mengirim biaya penanganan dan tidak mendapatkan imbalan apa pun.
Cara menghindari penipuan ini: Jangan mengirim pembayaran kepada seseorang yang tidak Anda kenal. Hadiah yang sah tidak mengharuskan Anda membayar untuk menerimanya.
Laba tinggi – investasi tanpa risiko
Jenis investasi ini biasanya penipuan dan termasuk pesan yang bersikeras agar Anda "Bertindak Sekarang!" untuk tawaran menarikr.
Cara menghindari penipuan ini: Hentikan komunikasi dengan orang/perusahaan ini.
Badan amal palsu
Penipu menggunakan bencana untuk mengelabui orang yang baik hati agar mendonasikan ke badan amal palsu. Ini biasanya terjadi ketika ada krisis pengungsi, serangan teroris, atau bencana alam (seperti gempa bumi, banjir, atau kelaparan).
Cara menghindari penipuan ini: Periksa secara menyeluruh latar belakang badan amal mana pun untuk memastikan donasi Anda diberikan kepada korban yang sebenarnya. Gunakan sumber daya untuk memeriksa badan amal, seperti yang berikut:
Jika badan amal tidak memiliki situs web, berhati-hatilah. Untuk mempelajari selengkapnya tentang penipuan umum dan cara menghindarinya, cari penipuan biaya di muka secara daring. Anda juga dapat membaca materi FBI tentang jenis penipuan umum. Yang terpenting: berhati-hatilah saat online seperti saat Anda berada di dunia nyata.
Penipuan Pengiriman
Ada beberapa cara penipu memasukkan pengiriman ke dalam skema mereka. Pastikan Anda sudah terbiasa dengan hal berikut:
Penipuan layanan pengiriman saya
- Pembeli meminta Anda untuk menggunakan rekening pengiriman mereka karena mereka bisa mendapatkan diskon, mereka memiliki vendor pilihan yang telah bekerja sama dengan mereka selama bertahun-tahun, atau layanan pengiriman mereka lebih murah atau lebih dapat diandalkan. Dalam variasi penipuan lainnya, pembeli juga mungkin meminta Anda mentransfer biaya pengiriman ke pengirim yang dipilihnya.
- Jika Anda menggunakan rekening pengiriman pembeli, mereka dapat dengan mudah menghubungi penyedia jasa pengiriman dan mengalihkan pesanan ke alamat lain.
- Pembeli kemudian dapat mengajukan keluhan yang meminta pengembalian dana karena mereka tidak menerima pesanan mereka.
- Anda tidak dapat membuktikan bahwa pembeli telah menerima pesanannya dan Anda sudah kehabisan produk, biaya pengiriman, dan dana Anda.
- Jika mereka meminta Anda mengirimkan dana ke penyedia jasa pengiriman palsu, mereka dapat mencuri dana Anda.
- Setelah Anda mentransfer dana, Anda akan mengetahui bahwa pesanan dibuat dengan kartu atau rekening bank yang dicuri. Anda mungkin bertanggung jawab untuk mengembalikan dana ke pelanggan sah yang rekeningnya dicuri.
Cara menghindari penipuan ini:
- Hanya gunakan rekening pengiriman Anda.
- Jangan kirimkan uang ke seseorang yang tidak dikenal melalui transfer kawat, karena Anda tidak dapat memperoleh kembali uang tersebut dengan mudah
- Jika pelanggan meminta Anda untuk menggunakan layanan pengiriman mereka, periksa pesanan mereka untuk mengetahui adanya penipuan dengan cermat. Mereka mungkin telah menggunakan kartu atau rekening bank curian untuk mendanai pembelian.
- Kirim ke alamat yang ada pada halaman Perincian Transaksi.
Penipuan label pengiriman prabayar
- Anda menerima pesanan dari pelanggan yang meminta Anda untuk menggunakan label prabayar mereka untuk melunasi biaya pengiriman. (Mereka mungkin memberi tahu Anda bahwa mereka bisa mendapatkan label mereka dengan harga diskon.)
- Dengan memberikan label, pelanggan mengontrol tujuan paket. Mereka mungkin mengirimkannya ke negara lain, PO box, atau lokasi lain yang tidak dapat dilacak.
- Untuk dilindungi oleh kebijakan Perlindungan Penjual PayPal, Anda harus mengirim ke alamat yang tercantum pada halaman Perincian Transaksi.
- Label pengiriman mungkin juga telah dibeli dengan kartu kredit curian.
Cara menghindari penipuan ini:
- Jika pelanggan meminta Anda untuk menggunakan label prabayarnya, periksa pesanannya untuk mengetahui adanya penipuan dengan cermat. Mereka mungkin telah menggunakan kartu curian untuk melakukan pembelian.
- Jangan menerima label pengiriman dari pelanggan Anda.
- Kirim ke alamat yang ada pada halaman Perincian Transaksi.
Penipuan pengubahan rute paket
Pembeli mengubah rute paket sehingga mereka dapat mengajukan keluhan bahwa mereka tidak pernah menerimanya.
- Pembeli melakukan pemesanan dan memberikan alamat pengiriman yang salah atau palsu.
- Penyedia jasa pengiriman mencoba mengirimkan paket tetapi tidak dapat melakukannya.
- Pembeli memantau informasi pelacakan online dan pemberitahuan bahwa pengirim tidak dapat mengirimkan paket.
- Pembeli menghubungi penyedia jasa pengiriman dan meminta mereka untuk mengirim paket ke alamat yang benar. Penyedia jasa pengiriman akan mengirim paket ke lokasi baru.
- Pembeli kemudian mengajukan keluhan karena tidak menerima barang.
- Karena pengiriman telah dialihkan, Anda tidak dapat membuktikan bahwa barang telah dikirim ke alamat yang tercantum pada halaman Perincian Transaksi.
- Pembeli dapat menyimpan barang dan dananya.
- Karena paket tidak terkirim ke alamat pada halaman Perincian Transaksi, Anda tidak dilindungi oleh Perlindungan Penjual.
- Sayangnya, Anda kehilangan produk, biaya pengiriman, dan dana.
- Lebih buruk lagi, Anda mungkin juga harus membayar biaya pengalihan rute tambahan kepada pengirim Anda.
Cara menghindari penipuan ini:
- Hubungi penyedia jasa pengiriman Anda dan blokir pembeli agar tidak mengubah rute paket.
- Validasi alamat pembeli sebelum melakukan pengiriman.
- Hanya kirim barang ke alamat yang ada pada halaman Perincian Transaksi.
Bisnis/kesempatan kerja
Penipu akan memposting peluang kerja palsu di situs posting pekerjaan, situs kencan, dan melalui email spam.
Penipuan paket pengiriman ulang
- Salah satu penipuan bekerja dari rumah yang paling populer adalah pengiriman ulang barang elektronik, pakaian, dan barang lainnya ke luar Amerika Serikat.
- Anda menerima barang (elektronik, perhiasan, pakaian, dll.) melalui pos dan diminta untuk mengirimkannya ke luar negeri.
- Paket dapat ditujukan ke nama orang lain (korban kartu kredit yang dicuri).
- "Majikan" Anda memberi Anda label pengiriman (juga dibayar dengan kartu kredit curian).
- "Majikan" Anda meminta informasi pribadi Anda, seperti Social Security Number dan perincian rekening bank Anda, sehingga mereka dapat "menyetorkan langsung" cek Anda.
- Umumnya, Anda tidak akan pernah dibayar dan baru saja terkena penipuan.
- Sebagian besar pedagang tidak akan mengirimkan barang ke luar negeri.
- Penipu membutuhkan Anda untuk bertindak sebagai perantara untuk membantu mengeluarkan barang ke luar negeri. Ini juga membantu mereka agar tidak ketahuan.
- Mereka menggunakan informasi pribadi Anda untuk mencuri identitas Anda atau mengambil alih rekening Anda.
Cara menghindari penipuan ini:
- Jika tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu. Ketahui dengan siapa Anda berurusan dan jangan mengirim ulang paket.
- Jika Anda tidak menyadari bahwa Anda terlibat dalam penipuan sampai paket mulai berdatangan, tolak pengiriman atau kembalikan ke pengirim. Laporkan penipuan ke Pusat Pengaduan Kejahatan Internet atau hubungi Kepala Kantor Pos Anda.
- Jangan pernah memberikan informasi pribadi atau keuangan Anda kepada siapa pun yang tidak Anda kenal.
Penipuan pekerjaan
- Seseorang menghubungi Anda tentang peluang bisnis baru yang hebat. Mereka membutuhkan karyawan atau mitra untuk menjual kamera (atau produk mahal lainnya) untuk mereka.
- Penipu menipu orang yang tidak bersalah dan dapat dipercaya untuk mengirimi mereka dana dan barang dagangan.
- Gunakan dana dari pesanan untuk membayar pemasok mereka. Mereka akan menghubungi pemasok terlebih dahulu untuk memberi tahu mereka bahwa Anda akan mengirimi mereka dana.
- Perbarui alamat rekening PayPal Anda ke alamat mereka. Mereka biasanya akan memberi Anda alamat yang terlihat seperti alamat biasa, tetapi itu adalah P.O. box.
- Setelah membayar pemasok, Anda akan mulai menerima keluhan dari pembeli yang menyatakan bahwa mereka tidak menerima barang dagangan. Sebaliknya, mereka menerima kotak kosong (dari penipu).
- Anda menghubungi pemasok. Mereka memberi tahu Anda bahwa pasangan Anda mengatakan Anda akan mengirim dana untuk emas batangan, jadi mereka mengirimkan emas batangan (bukan kamera) ke alamat rekening PayPal Anda. Anda ingat bahwa pasangan Anda meminta Anda untuk mengubah alamat rekening PayPal Anda ke alamatnya agar pasangan Anda dapat mengambil emas.
- Anda membayar pemasok untuk kamera, jadi Anda mengajukan keluhan terhadap pemasok. Sayangnya, Anda mengetahui bahwa Anda mungkin bertanggung jawab atas dana tersebut karena pemasok mengirimkan barang dagangan ke alamat rekening PayPal Anda.
Cara menghindari penipuan ini:
- Jika tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu. Ketahui dengan siapa Anda berurusan.
- Jangan cantumkan alamat orang lain di rekening PayPal Anda.
- Verifikasikan pemasok Anda dan jangan mengirim pembayaran kepada seseorang yang tidak Anda kenal.
- Hanya kirimkan barang ke alamat yang ada pada halaman Perincian Transaksi.
- Waspadalah jika Anda diminta untuk mengirim banyak paket ke luar negeri atau ke kotak pos yang sama.
Penipuan umum lainnya:
Anda dapat mempelajari selengkapnya tentang beberapa skema penipuan terkenal dan cara menghindarinya dengan mengeklik tautan eksternal berikut:
Jika Anda mendapati pembayaran yang tidak Anda otorisasi, segera beri tahukan kepada kami melalui Pusat Penyelesaian.