哪些些常見的欺詐行為?如何發現?

如要舉報可疑電郵或網站,請轉寄至 phishing@paypal.com,我們將展開調查。當你向我們轉寄電郵後,請從收件箱中刪除該電郵。

如果一個陌生人在街上走近我們,並提供好得令人難以置信的交易,我們大多數人都會保持警覺。然而,我們在網上就不會那麼謹慎,而這會讓我們處於危險之中。

請留意下面這些常見的欺詐行為:


網絡釣魚電郵 / 訊息

收到可疑電郵、訊息或被導向至假冒網站? 請轉寄至 phishing@paypal.com,然後將其刪除。我們會展開調查。

請勿回覆、開啟連結、下載附件,或撥打任何列出的電話號碼。


帳單和付款要求欺詐

這些欺詐行為可能以不同方式發生:

  • 你透過 PayPal 收到帳單或付款要求,但未曾訂購相關產品或服務或加密貨幣。請勿付款。
  • 你在 PayPal 上收到帳單或付款要求,並含有來自騙徒的可疑附註。附註要求你致電其虛假的客戶服務號碼。
  • 你透過電郵收到虛假帳單或付款要求,該電郵看起來像真的 PayPal 電郵。

這些欺詐騙局試圖誘騙你向騙徒發出款項,或向他們提供你的個人 / 財務詳細資料。請注意帳單中的可疑訊息及付款要求,他們可能會叫你盡快致電他們以解決帳戶的「問題」。

如何避免這類欺詐行為:如你收到可疑帳單或付款要求,請勿付款。請勿致電帳單附註中所示的任何電話號碼或開啟可疑網址。

你可登入 PayPal 網站或 PayPal 應用程式,以舉報任何不恰當的帳單或付款要求。


預付金欺詐

如果有人提出不勞而獲的機會,這可能是一個陷阱。一般而言,騙徒會要求你發出小額付款(用於支付稅款、法律文件等),然後才會向你發出大額付款,但其實他們從未打算向你付款。

如何避免這類欺詐行為:請勿將款項電匯給陌生人。


超額付款欺詐

  • 客戶發出一筆高於訂單買價的 PayPal 付款,然後要求你將差額電匯給他們。
    • 他們可能會告訴你,他們不小心多付了金額,額外的款項是用於支付運費、他們因為你的優質服務而給你獎金,或者這筆款項是因為他們為你帶來煩惱而作為補償。
    • 他們甚至可能要求你將運費電匯給貨運商。
  • 此騙徒可能使用被盜的信用卡、銀行戶口號碼或支票帳戶付款。
    • 不要因為款項已存入帳戶,就以為這筆金額屬於你。如果合法帳戶持有人舉報未經授權的活動,則可以從你的帳戶撤銷款項。
    • 如果發生這種情況,你將損失電匯給騙徒的款項、運送的產品、運費,以及你的付款。

如何避免這類欺詐行為

  • 請勿將款項電匯給陌生人。正當買家不會超額支付訂單款項。
  • 如果客戶超額付款並要求你將差額電匯給他們,請考慮取消訂單,這很可能是欺詐行為。
  • 請勿將款項電匯給冒牌貨運公司,這是他們欺詐騙局的一部分,只為騙取你的款項。


獎金

要求你支付小額手續費來領取精美獎品的訊息,通常是一個欺詐騙局。你支付手續費後,不會得到任何回報。

如何避免這類欺詐行為:請勿將款項電匯給陌生人。正當獎品不需要支付款項即可領取。


高利潤 – 無風險投資

這類投資通常是欺詐騙局,包括強烈要求你「立即行動!」的訊息 來獲取吸引優惠

如何避免這類欺詐行為:停止與此人 / 公司聯絡。


假冒慈善機構

騙徒利用災難誘騙好心人捐款給假冒慈善機構。這通常會在發生難民危機、恐怖襲擊或自然災害(如地震、水浸或饑荒)時出現。

如何避免這類欺詐行為:全面查核任何慈善機構的背景,確保你的捐款用於真正的受害者。運用各種資源來查核慈善機構,例如:

如果慈善機構沒有網站,請提高警覺。 如要進一步了解常見欺詐及預防方法,請在網上搜尋有關預付金欺詐的資料。你也可以查看聯邦調查局的資訊,了解常見的欺詐類型。最重要的是:你在網上要提高警覺,就像你在現實世界中一樣。


運送欺詐

騙徒會透過多種方式將運送納入他們的計劃。請務必熟悉以下騙局:

我的運送服務欺詐

  • 買家要求你使用他們的運送帳戶,原因是他們可以享有折扣、他們有合作多年的偏好供應商,或者他們的運送服務更便宜或更可靠。在另一種欺詐行為當中,買家可能還會要求你將運費電匯給其偏好的運送商。
    • 如你使用買家的運送帳戶,他們可以聯絡貨運公司,輕易地將訂單重新派送到另一個地址。
    • 由於買家未收到訂單貨品,因此可提出投訴並要求退款。
    • 你無法證明買家已收到訂單貨品,而你同時又失去你的產品、運費及款項。
  • 如果他們要求你電匯款項給一家冒牌貨運公司,就能偷走你的款項。
    • 匯款後,你會發現訂單是透過被盜的信用卡 / 扣帳卡或銀行戶口完成。你可能要承擔責任,將款項歸還給帳戶被盜的正當客戶。

如何避免這類欺詐行為

  • 緊記只使用你的運送帳戶。
  • 切勿電匯款項給陌生人,否則你便無法輕易取回款項。
  • 如果客戶要求你使用他們的運送服務,請仔細檢視客戶訂單是否具有欺詐性質。他們可能曾使用被盜的信用卡 / 扣帳卡或銀行戶口來購物。
  • 運送商品至「交易詳細資料」頁面上的地址。


預付運送標籤欺詐

  • 你收到一份客戶訂單,對方要求你使用他們的預付標籤來支付運費 (他們可能會告訴你,他們能以優惠價獲得標籤)。
  • 一旦提供標籤,客戶就可以控制包裹的目的地。他們可能會將包裹送至另一個國家或地區、郵政信箱,或其他無法追蹤的地方。
    • 如要獲 PayPal 賣家交易安全保障政策保障,你必須將商品運送至「交易詳細資料」頁面上的地址。
    • 運送標籤可能亦是使用被盜的信用卡購買。

如何避免這類欺詐行為

  • 如果客戶要求你使用其預付標籤,請仔細審查客戶訂單是否具有欺詐性質。他們可能使用被盜的信用卡或扣帳卡購物。
  • 請勿接受客戶的運送標籤。
  • 運送商品至「交易詳細資料」頁面上的地址。


重新安排包裹運送地址欺詐

買家會重新安排包裹運送地址並就此提出投訴,表示他們從未收到包裹。

  • 買家會下訂單並提供錯誤或虛假的運送地址。
  • 貨運公司嘗試送遞包裹,但無法送到。
  • 買家監察網上的追蹤資料,並發現貨運商無法送遞包裹。
  • 買家聯絡你的貨運公司,要求他們將包裹送至正確的地址。貨運公司將包裹運送到新地點。
  • 買家接著會提出關於未收到商品的投訴。
    • 由於運送地址遭重新安排,你無法證明商品已送達「交易詳細資料」頁面上的地址。
    • 買家取得物品和款項。
    • 由於包裹沒有運送到「交易詳細資料」頁面上的地址,你無法享受賣家交易安全保障。
    • 很抱歉,你失去產品、運費和款項。
    • 更糟糕的是,你可能還需要向貨運商支付重新安排運送地址的額外費用。

如何避免這類欺詐行為

  • 聯絡你的貨運公司,阻止買家重新安排包裹運送地址。
  • 運送前核對買家地址。
  • 僅將物品運送到「交易詳細資料」頁面上的地址。


商業 / 工作機會

騙徒會在招聘網站、交友網站或透過垃圾電郵發佈虛假工作機會。


重寄包裹欺詐

  • 目前一種比較流行的居家辦公欺詐騙局是將電子產品、服裝和其他物品從美國轉運出去。
  • 你會收到郵件,裡面是電子產品、珠寶、衣服等物品,而你需要將物品運送出國。
    • 包裹收件人可能另有其人(信用卡被盜受害者)。
    • 你的「僱主」會向你提供運送標籤(亦使用被盜信用卡支付)。
    • 你的「僱主」要求你提供個人資料,如你的社會安全號碼及銀行戶口詳細資料,以便他們將你的支票「直接存入」。
    • 一般而言,你永遠不會收到報酬,只會讓自己身陷欺詐騙局。
  • 大部分商家不會將物品運送出國。
    • 騙徒需要你充當中間人,以協助將商品運送出國。這樣亦可幫助他們避免被抓。
    • 他們使用你的個人資料來盜取你的身份或盜用你的帳戶。

如何避免這類欺詐行為

  • 如果好得令人難以置信,很可能就是騙局。你要知道自己與誰打交道,不要轉寄包裹。
  • 如果你直到包裹送達前才意識到自己捲入了欺詐騙局,請拒絕投遞或退回給寄件人。向互聯網犯罪投訴中心舉報欺詐行為,或聯絡你的郵局負責人。
  • 請勿向任何陌生人透露你的個人資料或財務資料。


就業欺詐

  • 有人聯絡你,稱有一個絕佳的新商機。他們需要員工或合作夥伴為他們銷售相機(或其他貴重物品)。
  • 騙徒誘騙無辜和可信之人向他們發出款項和商品。
  • 他們使用訂單款項向供應商付款。他們會提前聯絡供應商,告訴他們你會發出款項給他們。
  • 他們會讓你將 PayPal 帳戶地址更新為他們的地址。他們通常會給你一個地址,這個地址看起來很正常,但實際上是郵政
  • 你向供應商付款後,便會開始收到買家的投訴,稱他們沒有收到商品。相反,他們收到了(騙徒寄來的)空盒子。
  • 你聯絡供應商。他們告訴你,你的合作夥伴表示你會發出款項購買金幣,因此他們將金幣(而不是相機)運送到你的 PayPal 帳戶地址。你記得合作夥伴要求你將自己的 PayPal 帳戶地址改變為他們的地址,為的就是收取金幣。
    • 你向供應商支付了相機費用,因此你對供應商提出投訴。不幸的是,你知道由於供應商已將商品運送至你的 PayPal 帳戶地址,你可能需要支付這筆款項。

如何避免這類欺詐行為:

  • 如果好得令人難以置信,很可能就是騙局。你要知道自己與誰打交道。
  • 請勿在你的 PayPal 帳戶中填寫其他人的地址。
  • 核實供應商,切勿向陌生人付款。
  • 僅將物品運送到「交易詳細資料」頁面上所載的地址。
  • 如果對方要求你將大量包裹運送到海外或同一個郵政信箱,請保持警覺。

其他常見欺詐行為

請按一下以下外部連結,進一步瞭解一些眾所周知的欺詐計畫以及如何避免這些騙局: 

如發現未經授權的付款,請立即透過「調解中心」通知我們。

我們可以透過更多方式提供協助

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