¿Cuáles son las estafas más comunes y cómo hago para identificarlas?
Para reportar un correo electrónico o sitio web sospechoso, reenvíalo a phishing@paypal.com y lo investigaremos. Después de enviarnos el correo electrónico, elimínalo de tu bandeja de entrada.
La mayoría de nosotros tenemos cuidado si un extraño se nos acerca por la calle y nos hace una oferta que es demasiado buena para ser verdad. Sin embargo, somos mucho menos cuidadosos en Internet, lo que nos pone en riesgo.
Ten cuidado con estas estafas comunes:
- Correo electrónico o mensaje de phishing
- Estafas de solicitudes de fondos y formato de pago
- Fraudes de pago por adelantado
- Estafa por sobrepago
- Premios falsos
- Alto beneficio: inversiones sin riesgo
- Organizaciones benéficas falsas
- Estafas de envíos
- Estafas con etiquetas de envío prepagadas
- Estafas de redireccionamiento de paquetes
- Ofertas comerciales o laborales
- Estafas de reenvío de paquetes
- Estafas de empleo
- Otras estafas comunes
Correo electrónico o mensaje de phishing
¿Recibiste un correo electrónico, mensaje o dirección a un sitio web falso? Reenvíalo a phishing@paypal.com y luego elimínalo. Lo investigaremos por ti.
No respondas, no abras los enlaces, no descargues archivos adjuntos ni llames a cualquiera de los números de teléfono que aparecen en ese correo.
Estafas de solicitudes de fondos y formato de pago
Estas estafas pueden suceder de varias formas:
- Recibes una solicitud de fondos o formato de pago mediante PayPal por un producto, servicio o criptomonedas que no solicitaste. No los pagues.
- Recibes una solicitud de fondos o formato de pago mediante PayPal y el estafador incluyó una nota alarmista. La nota te pide llamar a un número de servicio de atención al cliente falso.
- Recibes una solicitud de fondos o formato de pago falsos por correo electrónico, el cual está diseñado para verse como un correo electrónico de PayPal real.
Estas estafas están tratando de engañarte para que envíes un pago a un estafador o le proporciones tus datos personales o financieros. Ten cuidado con cualquier mensaje que se lea alarmista y que te pida llamar al instante para resolver un “problema” con tu cuenta.
Cómo evitar esta estafa: si recibes una solicitud de fondos o un formato de pago sospechosos, no los pagues. Tampoco llames a ningún número de teléfono que se indique en la nota del formato de pago ni abras URL sospechosas.
Para reportar las solicitudes de fondos o los formatos de pago no solicitados, inicia sesión en el sitio web o la aplicación de PayPal.
Fraudes de pago por adelantado
Si recibes una oferta de dinero gratis, es probable que haya una trampa. Por lo general, los estafadores te solicitarán que envíes un pequeño importe (por impuestos, documentos legales, etc.) antes de que puedan enviarte los millones que se te prometieron, pero nunca recibirás nada.
Cómo evitar esta estafa: no envíes pagos a alguien que no conozcas.
Estafa por sobrepago
- Un cliente envía un pago de PayPal que supera el precio de compra del pedido y luego te solicita que le envíes una transferencia electrónica por la diferencia.
- Es posible que te digan que te pagaron en exceso accidentalmente, que el dinero adicional es por gastos de envío, que te están dando fondos extra por tu gran servicio o que el dinero es por las molestias que te han causado.
- Incluso te pueden solicitar que envíes las comisiones de envío a tu empresa de mensajería.
- Este estafador puede haber pagado con una tarjeta de crédito, cuenta bancaria o cuenta de cheques robada.
- El simple hecho de que un pago se haya depositado en tu cuenta no significa que el dinero te pertenece. Si el titular de la cuenta legítimo reporta actividad no autorizada, los fondos se pueden retirar de tu cuenta.
- Si eso sucede, perderás los fondos que mandaste al estafador, el producto que enviaste, los gastos de envío y tu pago.
Cómo evitar esta estafa:
- no envíes pagos a alguien que no conozcas. Un comprador legítimo no te pagará de más por un pedido.
- Si un cliente te paga de más y te solicita que le envíes una transferencia electrónica, considera cancelar el pedido, pues es muy probable que sea fraudulento.
- No envíes transferencias electrónicas a la supuesta empresa transportista; esto es parte de la estafa para obtener tus fondos.
Premios falsos
Los mensajes que te solicitan que pagues un pequeño cargo por procesamiento para recibir un gran premio por lo general son una estafa. Envías el pago del cargo por procesamiento y no recibes nada a cambio.
Cómo evitar esta estafa: no envíes pagos a alguien que no conozcas. Un premio legítimo no requiere que pagues para poder recibirlo.
Alto beneficio: inversiones sin riesgo
Este tipo de inversiones suelen ser estafas e incluyen mensajes en los que se insiste en que “¡Hagas algo ahora!” para conseguir una gran oferta.
Cómo evitar esta estafa: suspende la comunicación con esta persona o empresa.
Organizaciones benéficas falsas
Los estafadores utilizan los desastres para engañar a personas amables y hacer que donen a organizaciones benéficas falsas. Esto suele suceder cuando hay alguna crisis de refugiados, un ataque terrorista o un desastre natural (como un terremoto, inundación o hambruna).
Cómo evitar esta estafa: revisa exhaustivamente los antecedentes de cualquier organización benéfica para asegurarte de que tu donación vaya a víctimas reales. Utiliza recursos para revisar las organizaciones benéficas, como los que se indican a continuación:
Si la organización benéfica no tiene un sitio web, ten cuidado. Para obtener más información acerca de las estafas comunes y cómo evitarlas, busca “fraudes de pago por adelantado” en línea. También puedes leer el material del FBI sobre los tipos comunes de estafas. Lo más importante: sé tan cuidadoso en línea como lo serías en el mundo real.
Estafas de envíos
Hay varias formas en las que los estafadores incorporan los gastos de envío a sus esquemas de engaño. Asegúrate de conocer lo siguiente:
Estafa de servicio de envíos
- El comprador te pide que uses su cuenta de envíos porque así obtendrás un descuento, tiene un proveedor de su preferencia con el que ya ha trabajado por años o su servicio de envíos es más barato o confiable. En otra variación de la estafa, el comprador también puede pedirte que envíes las comisiones de envío a su empresa transportista preferida.
- Si usas la cuenta de envíos del comprador, pueden contactar a la empresa transportista y mandar el pedido a otra dirección.
- Después, el comprador puede presentar una queja y pedir un reembolso reclamando que no recibió el pedido.
- No puedes demostrar que el comprador recibió el pedido, y pierdes tu producto, los gastos de envío y tu dinero.
- Si te solicitan que envíes una transferencia de fondos a una empresa transportista falsa, pueden robar tu dinero.
- Una vez que hayas transferido los fondos, te enterarás de que el pedido se realizó con una tarjeta o cuenta bancaria robada. Se te puede considerar responsable de devolver los fondos al cliente legítimo cuya cuenta fue robada.
Cómo evitar esta estafa:
- Solo utiliza tu cuenta de envíos.
- Nunca envíes un pago a alguien que no conozcas, no podrás recuperarlo fácilmente.
- Si un cliente te solicita que utilices su servicio de envíos, revisa atentamente el pedido para detectar un posible fraude. Es posible que hayan utilizado una tarjeta o cuenta bancaria robada para financiar la compra.
- Realiza el envío a la dirección que se proporciona en la página de Detalles de la transacción.
Estafas con etiquetas de envío prepagadas
- Recibes un pedido de un cliente que te solicita que utilices su etiqueta de envío prepagada para cubrir los gastos de envío. (Es posible que te digan que pueden obtener sus etiquetas con descuento).
- Cuando proporciona la etiqueta, el cliente controla el destino del paquete. Puede enviarlo a otro país, a un apartado postal o alguna otra ubicación que no se puede rastrear.
- Para estar cubierto por la Política de protección al vendedor de PayPal, debes realizar el envío a la dirección que aparece en la página de los Detalles de la transacción.
- La etiqueta de envío también puede haber sido comprada con una tarjeta de crédito robada.
Cómo evitar esta estafa:
- Si el cliente te solicita que utilices su etiqueta prepagada, revisa el pedido con detenimiento para ver si hay señales de fraude. Es posible que hayan utilizado una tarjeta robada para realizar la compra.
- No aceptes las etiquetas de envío de tus clientes.
- Realiza el envío a la dirección que se proporciona en la página de Detalles de la transacción.
Estafas de redireccionamiento de paquetes
El comprador desvía el paquete para poder reclamar que nunca lo recibió.
- Un comprador realiza un pedido y proporciona una dirección de envío incorrecta o falsa.
- La empresa transportista intenta entregar el paquete, pero no puede hacerlo.
- El comprador monitorea la información de rastreo en línea y observa que el transportista no pudo entregar el paquete.
- El comprador se comunica con la empresa transportista y le solicita que envíe el paquete a su dirección correcta. La empresa transportista entrega el paquete a la nueva ubicación.
- A continuación, el comprador presenta un reclamo por artículo no recibido.
- Debido a que el envío se redireccionó, no puedes verificar que el artículo se entregó a la dirección que figura en la página de los Detalles de la transacción.
- Entonces, el comprador puede quedarse con el artículo y el dinero.
- Como el paquete no se entregó a la dirección que aparece en la página de los Detalles de la transacción, no estás cubierto por la Protección al Vendedor.
- Por lo tanto, pierdes el producto, el envío, las comisiones y el dinero.
- Peor aún, también podrías tener que pagarle a tu transportista una tarifa extra por cambio de dirección.
Cómo evitar esta estafa:
- Ponte en contacto con la empresa transportista para impedir que los compradores puedan cambiar la dirección de entrega de los paquetes.
- Confirma la dirección del comprador antes del envío.
- Solo haz el envío a la dirección que aparece en la página con los Detalles de la transacción.
Ofertas comerciales o laborales
Los estafadores publicarán oportunidades de trabajo falsas en sitios de ofertas laborales, sitios de citas y por correo electrónico no deseado.
Estafas de reenvío de paquetes
- Una de las estafas más populares relacionadas con el trabajo desde casa es enviar artículos electrónicos, ropa y otros artículos fuera de los Estados Unidos.
- Recibes los artículos (electrónicos, joyas, ropa, etc.) por correo y te solicitan que los envíes fuera del país.
- Los paquetes pueden estar dirigidos a nombre de otra persona (la víctima de la tarjeta de crédito robada).
- Tu “empleador” te proporciona una etiqueta de envío (también pagada con una tarjeta de crédito robada).
- Tu “empleador” te solicita información personal, como tu número de la Seguridad Social y los detalles de tu cuenta bancaria, para poder hacer el “depósito directo” de tu cheque.
- Por lo general, nunca te pagarán y solo te expones a un fraude.
- La mayoría de los comercios no envían artículos fuera del país.
- Los estafadores necesitan que actúes como intermediario para ayudar a que los productos salgan del país. Además, los ayuda a evitar que los atrapen.
- Ellos utilizan tu información personal para robar tu identidad o usar tu cuenta.
Cómo evitar esta estafa:
- Si es demasiado bueno para ser cierto, probablemente no lo es. Investiga bien con quién te estás comunicando y no envíes los paquetes.
- Si no te diste cuenta de que estuviste involucrado en una estafa hasta que empezaron a llegar los paquetes, rechaza la entrega o devuelve el paquete al emisor. Reporta cualquier estafa al Centro de Denuncias de Delitos en Internet o comunícate con tu administrador de correos.
- Nunca entregues tu información personal o financiera a nadie que no conozcas.
Estafa de empleo
- Alguien se pone en contacto contigo para informarte de una nueva oportunidad de negocio. Necesitan un empleado o un socio para vender cámaras (o algún otro producto costoso).
- Los estafadores engañan a personas inocentes para que les envíen dinero y artículos.
- Usan los fondos de los pedidos para pagar a su proveedor. Se comunican con el proveedor antes para decirle que tú les enviarás los fondos.
- Te pedirán que actualices la dirección de tu cuenta de PayPal. Por lo general, te darán una dirección que parece una dirección normal, pero es un apartado postal.
- Una vez que le pagues al proveedor, comenzarás a recibir reclamos de tus compradores que indican que no recibieron los artículos comprados. En su lugar, recibieron una caja vacía (de parte del estafador).
- Te comunicas con el proveedor. El proveedor te informa que tu socio dijo que enviarías dinero para un lingote de oro, por lo que enviaron un lingote de oro (no cámaras) a la dirección de tu cuenta de PayPal. Recuerda que tu socio te solicitó que cambiaras la dirección de tu cuenta de PayPal para que pudiera recoger el oro.
- Pagaste al proveedor por las cámaras, por lo que presentas una queja contra el proveedor. Por lo tanto, te enteras de que puedes ser responsable de esos fondos porque el proveedor entregó los artículos a la dirección de tu cuenta de PayPal.
Cómo evitar esta estafa:
- Si es demasiado bueno para ser cierto, probablemente no lo es. Investiga bien con quién te estás comunicando.
- No asocies la dirección de otra persona a tu cuenta de PayPal.
- Verifica a tus proveedores y no envíes pagos a alguien que no conoces.
- Solo haz el envío de artículos a la dirección que aparece en la página de los Detalles de la transacción.
- Estate alerta si te solicitan enviar muchos paquetes al extranjero o al mismo apartado postal.
Otras estafas comunes:
Puedes obtener más información sobre algunos esquemas de fraude conocidos y cómo evitarlos haciendo clic en los siguientes enlaces externos:
Si observas un pago que no autorizaste, avísanos de inmediato mediante el Centro de Resoluciones.